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券商试点基金投顾打法各异 1.48万持牌投顾获良机

  基金投顾试点接二连三落地,在最新批次中,券商迎来了主场时刻。

  小叨获悉,7家券商获得基金投顾试点资格的消息受金融圈关注。除了中金公司外,其他6家上市券商均已陆续公告称,收到证监会下发的试点资格无异议函。而在资格获批之外,各家券商根据自身资源禀赋筹备基金投顾业务的打法,也成为业内关注重点。

  面临着来自银行、基金、第三方销售等机构的激烈竞争。在这场没有硝烟的战争中,券商基金投顾业务如何杀出重围?

  从条件本身来看,业内符合条件的证券公司数量并不算少,基于审慎原则和试点业务规模,监管最终仅选择了7家券商开展试点业务。梳理他们筹备基金投顾业务中的“新打法”以及最新进展。

  打法一:为客户提供专属投资方案

  中信建投证券和华泰证券均表示,要提供一体化投顾服务。作为业内金融科技领跑的头部券商,会依靠科技平台力量带动业务发展。就基金投顾业务试点的“打法”而言,华泰证券表示,今后将为客户提供从投资建议、交易执行到账户跟踪的一体化投资顾问服务,合理设计基金投顾业务收费模式,并优化投顾人员考核机制,完善投顾服务评价体系,促进客户满意度、投顾服务质量共同提升。

 

  打法二:成立专门基金投顾部门

  银河证券在全国拥有528个分支机构网点,行业排名第一。此外,银河证券基金研究中心是国内首家专业基金研究评价机构,为公司开展基金投顾业务提供了强大的智力支持。据悉,银河证券已设立由财富管理总部、基金研究中心、法律合规总部、风险管理总部等多部门组成的基金投资顾问业务投资决策委员会,全面负责基金投资顾问相关各项业务,以识别与防范利益冲突。

  申万宏源则在零售客户事业部下成立了专门基金投顾业务的部门,负责投顾的投资、交易、业务推广和客户服务。此外,该公司的研究所,基于专业团队和专业积累,在业务链上担当重要的基础角色。

  打法三:利用差异化优势开展业务

  深耕苏南区域市场的中型券商国联证券,将主攻差异化路线,或可摸索出别具特色的试点路径。国泰君安证券着重强调,公司信息系统投入排名行业第一,核心系统自主研发比例超过90%。依托目前在相关IT系统资源和研发能力上的充足储备,已建立起一整套资产配置、组合策略与产品管理的系统平台,可实现规模化的服务供给,个性化的千人千面,从而大幅提升客户专属服务体验,为买方投顾时代的到来做足准备。

  1.48万名持牌投顾迎来展业新方向!那么,基金投顾应该具备怎样的能力,试点券商将如何搭建人才团队,都备受行业关注。至3月1日,这7家试点券商具有投顾资格的员工共有1.48万人,占全行业投顾人数27%。

  有试点券商投顾负责人表示,持牌投顾和基金投顾并不划等号,持牌投顾主要是从事日常的顾问服务和投资理财咨询服务,即做一些陪伴式的理财服务,不参与具体决策。而基金投顾涉及具体的基金产品配置,要针对市场情况提供一些具体执行层面的策略建议。

  从事基金投顾服务的人员要具备怎样的能力呢?

  瑞银证券非银分析师曹海峰认为,参照国外经验以及国内惯例,基金投顾除了要具备证券从业资格、投资顾问资格,还需要具备基金从业资格,但这都只是基本门槛。随着基金投顾业务的发展,未来很可能扩充到整体资产配置,这是券商财富管理转型的进程,相应地对相关人员提出了更高的要求,包括对宏观经济的把握,对产品的理解能力等,对个人能力的要求可以说是没有上限。可以肯定的是,相比投顾顾问,基金投顾的职业空间肯定会大大提升。

  有试点券商资深投顾表示,作为投顾个人来说,面对基金投顾试点的重大机遇,出于个人职业规划考虑,肯定会积极争取。但是,本着“术业有专攻”的原则,此前就对基金领域有研究储备的投顾才真正迎来发展机会;现实情况则是,由于客户的主要诉求是荐股,大部分券商投顾的研究方向主要专注于股票领域。

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